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拼多多店鋪淪為博彩網站洗錢平臺,單店日洗錢50萬!

2019-5-27 00:08

來源: chaping321

最近有粉絲在后臺給差評君留言:自己一個朋友在賭博 APP 上充值時,發現居然跳出了拼多多的微信收款二維碼,付款完成后,他在拼多多 APP 里,卻看不到任何訂單信息。

   

在他提供的付款截圖里,差評君發現,錢轉到了「 拼多多平臺商戶 」里,訂單編號、交易單號、商戶單號一應俱全。


他還說,這種情況是最近兩三個月才大量出現的,廣泛用于市面上各大博彩盤口和網絡賭博 APP。


“ 預估這塊業務在拼多多的日 GMV( 成交額 ),達到五億元 ” 他說。

 

換言之,拼多多,成了博彩網站收款的支付通道。

 


 洗白的賭資 


為了搞清楚事情的真相,差評君找了幾個博彩網站和 APP,注冊賬戶進行充值測試。

 

這些 APP 在充值頁面,一般有微信支付、支付寶充值、銀聯支付和 VIP 支付( 實際就是加客服微信進行一對一充值服務 )


輸入金額,點擊微信支付后,會跳出一張二維碼,提示進行截圖在本機微信進行掃碼支付。

 

照做后,微信跳出了紅色的拼多多界面。注意,這時并不是直接支付,而是「  代付  」 。差評君在幫一位 ID 「 霍詘榮 089 」的人代付款,產品是「 斗魚直播游戲道具 」。


在這個名為「 成紅的店鋪  」的店鋪里,售賣著 99、199 、999 、1999 不等的斗魚直播道具。注意,這是拼單價,在通過博彩網站支付時,為了方便充值,都變成了整數 100、200、1000、2000。店鋪銷量顯示已拼 100+。


差評君經過多次不同商鋪測試,可以確定,賭客的最終充值款項流入拼多多店家,成了合理、合法的店鋪流水收入,為拼多多整個平臺的大盤流水添磚加瓦。

 

簡言之,博彩網站的非法賭資經過拼多多這么一道,被洗白了。

 


 隱蔽的店鋪 

 

有差友可能要問了,為什么不是直接付款而是代付呢?

 

這就是拼多多支付的隱蔽之處了。在菲律賓的做博彩的老湯說,賭客在 APP充值時,后臺會自動同步,在關聯店鋪下單,生成代付二維碼。


這個時候,代付的訂單是不會出現在賭客手機里的拼多多 APP 里的。自然也就不會知道為誰代付。甚至如果不注意,你都不知道這是哪家店。

( 差評君進行充值測試,在訂單里沒有發現充值訂單 )


在黑貓投訴和聚投訴上,不少投訴人在聯系拼多多客服,希望得知代付商家名稱、聯系方式、下單人聯系方式時,被以 “ 出于對用戶信息安全考慮 “ 為由拒絕透露。

 

差評君找到一位投訴人,在和客服的反復溝通下,對方終于透露了店鋪的聯系方式以及幾十筆訂單中其中一位下單人:魏燕。

 

差評君嘗試撥打其中一家店鋪 ” 梅加瓦蒂會讓 “ 開店人廣西南寧的手機號,一直處于關機狀態,而店鋪也搜索不到了。


老湯說,這實際上是今年才興起的一種新型支付方式。以往博彩網站通過收購大量四件套 銀行卡、身份證、手機卡、盾 收取賭資,賭客通過支付寶、微信、銀行卡直接點對點付款充值。但是隨著國內監管日益收緊,這種方式被溯源的方式風險較高,成本也高。

 

無數個人代理,就像細細的水管,將來自全國各地的賭資匯入盤口的資金大池。

    

但是這些巨額資金洗白還需要三道、四道甚至更多的步驟,才能回到莊家手里。

 

感謝下沉,感謝擴張,拼多多店鋪解決了這諸多麻煩。


一般來說,在拼多多開店不像淘寶需要經過多道審核,個人店鋪只需要提供身份證即可,重點是,一個身份證可以開多個店。  


唯一的支出,就是需要交納 1000 到 10000 不等的保證金。

 

寬松的開店審核一方面刺激了拼多多入駐商家的指數型增長,根據其 2018年財報顯示,截至 18 年底,拼多多平臺活躍商戶達 360 萬;另一方面,也給網絡博彩輸送賭資大行方便。

 

老湯說賭博網站的收款一般是由代收平臺來做的,有專人負責開店,每筆充值收取 2%~ 4% 的費率,單筆設置為 20 ~ 5000 整數金額,當單店流水達到 50 萬 ~ 500 萬時,店鋪風險會提升,就會被棄用。

(  老湯給差評君的測試后臺 )


這些店鋪往往起名隨意,系統默認頭像,經營類型為虛擬產品,無需物流,也沒有用戶評價,但是產品銷量卻異常之高。

 

值得注意的是,目前差評君監測的「 天樞棋牌 」博彩 APP,「 拼多多 」支付方式只在充值高峰,即晚八九點至次日凌晨出現。其中「 文文大號潮牌 」店鋪根據時段訂單件數測算,日流水超過了五十萬。



 5574 億 成交額的黑與白 



實際上,隨著網絡支付技術的發達,線上洗錢方式也花樣百出。早在2015年,在伊斯坦布爾 G20 財長和央行行長會議上,國際貨幣基金組織 ( IMF )就曾推算,洗錢規模已超過全球國民生產總值的 5%。


而國內關于通過電商洗錢的判決案例并不多。差評君在北京第二中人民法院披露的一份刑事裁定書里看到,一位被告方在 2016 年買下 4 個電商店鋪用于洗錢,每個店鋪設置一個 600 元的商品,非法獲得資金流入店鋪對公賬戶,再提現,并給予 10 % 的服務費。


這種形式和博彩公司通過拼多多收取賭資如出一轍,不過在拼多多上,更加便利和高效。


實際上,在支付成功后,是有一個時間差可供拼多多平臺審核那些集中時段、大批資金入賬的異常店鋪的。


差評君發現,拼多多母公司「 上海尋夢信息技術有限公司 」因無第三方支付牌照,無證經營支付業務,在 2018 年 12 月被央行要求整改。經客服證實,拼多多目前店鋪資金仍由第三方監管。


簡單點說,買家的資金不是直接到商家賬戶,而是確認收貨或 15 天系統自動確認收貨后才會到達商家賬戶。


在這個時間里,有很多事可以做。而且再退一步說,明眼人都能看出來,一個充虛擬道具的小店,如何能達到日日流水幾十萬的呢?而且,這類店鋪,并不是一兩家。


更何況以拼多多號稱數據起家,不可能對這樣的異常數據不敏感。


由中國人民銀行制定的《 非金融機構支付服務管理辦法 》、《 支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法 》是目前我國關于第三方網絡支付平臺的僅有兩部法律規范。


問題在于二者都屬于中國人民銀行的部門規章,法律層級過低,實施效力遠不如正式法律;而其中對于像上文拼多多這類「 博彩店鋪 」的可疑交易界定缺乏標準。


所以,電商平臺的自我監管和監測就成了對于社會重要,但是對于平臺來說,不那么必要的環節。


最后,差評君再次致電了拼多多客服,敘述了關于平臺漏洞導致可能成為網絡博彩網站洗錢渠道的問題,對方答應會進行郵件回復。截止發稿,只收到了對方關于涉嫌洗錢的 「 成紅的店鋪 」的商家信息,對于其他并未作出解答。


就在差評君進行調查的時候,5 月 20 日拼多多發布了 2019 年第一季度財報。其中平臺活躍買家達到 4.433 億,一二線用戶占比持續上升,而 GMV( 成交額 )同比大幅增長 181%,達到了 5574 億。


成績喜人。


只是不知道這驚人的數字背后,日流水 50 萬的博彩店鋪們,貢獻了多少。


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PS:感謝黑貓投訴和差友的朋友們的幫助,沒有粉絲的線索和平臺在案例上的支持,這個選題不會這么順利的呈現給大家。


參考資料:


21世紀經濟報,新型洗錢盯上電商、虛擬幣、房產經紀 反洗錢加碼進行

21世紀經濟報道,拼多多遭舉報涉 “ 無照經營 ” 將布局第三方支付?

拼多多 2018 年、2019 年第一季度財報

天眼查,上海尋夢信息技術有限公司

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